С финансовыми пирамидами будут бороться на этапе их создания

Причина в законодательстве: нельзя наказать за преступление, которое еще не совершено. Однако, возможно, эта ситуация наконец-то изменится.

Нынешнее положение дел таково, что правоохранительные органы могут взяться за финансовую пирамиду, только когда она рухнет, то есть когда появятся пострадавшие и будут заявления. На брифинге, прошедшем в Кабинете Министров РТ Секретарь Совета безопасности Татарстана Айрат Шафигуллин напомнил журналистам, что в соответствии с Распоряжением Президента РТ от 13.12.2014 в республике создана Межведомственная рабочая группа при Совете Безопасности РТ. В нее вошли представители Совета безопасности РТ, Национального банка, МВД, ФСБ, Прокуратуры, Следственного комитета, ФНС, ФАС, Роскомнадзора, Роспотребнадзора, Татмедиа, ФССП, Министерства экономики. Цель создания данной организации – своевременно выявлять и пресекать деятельность недобросовестных субъектов, орудующих на финансовом рынке.

Для борьбы с финансовыми неправомерными организациями – а кроме финансовых пирамид, это могут быть еще нелегальные кредиторы, ломбарды и иже с ними, - проводятся активные профилактические действия. Особую роль играют в этом процессе и СМИ, подчеркнул Айрат Шафигуллин, поскольку важным фактором является информированность населения. Ведь множество людей добровольно идут в руки к мошенникам, а затем остаются без сбережений. «Важно, чтобы подобные предприятия были подконтрольными с первого момента их возникновения, чтобы у нечестных людей не было ни желания, ни возможности обманывать наших граждан», - подчеркнул Шафигуллин. Чтобы этой благой цели достичь, каждому ведомству, вошедшему в комиссию необходимо грамотно координировать действия в своей области.

Спикер также сообщил, что уже подготовлены изменения для внесения в законодательство РТ, предполагающие ужесточение наказаний за организацию финансовых пирамид и прочих нелегальных финансовых организаций, а также упорядоченность в организации финансовой деятельности. Инициативы, которые позволят начать активную борьбу с финансовыми мошенниками, сейчас находятся на рассмотрении.

Кроме того, членами рабочей группы проводится обширный мониторинг создаваемых финансовых организаций, что позволяет выявить признаки «пирамиды» на самых ранних стадиях и взять сомнительный объект на заметку. Поскольку правоохранительные органы на этом этапе «взять» мошенников не могут, рабочая группа, по словам Шафигуллина, изыскивает различные пути воздействия, чтобы повлиять на деятельность возможных преступников и предотвратить дальнейшие правонарушения. 

Мониторинг ведется и по недобросовестной рекламе, и по расчетным счетам компании – если комиссия видит, что средства населения активно привлекаются, а оборот отсутствует, это – тревожный сигнал. «Я считаю, что в РТ объявлена война незаконной финансовой деятельности», - подытожил Айрат Шафигуллин.

Свои плоды эта война уже приносит – только за шесть месяцев этого года в РТ было заведено 12 уголовных дел, связанных с незаконной финансовой деятельностью, принято более 2 тысяч заявлений, ущерб оценивается в 800 млн. рублей. Такие цифры озвучил начальник Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ Ильдар Сафиуллин. 

О признаках финансовых махинаций напомнил татарстанцам Заместитель управляющего отделением Национального банка по РТ Волго-Вятского главного управления Центробанка РФ Марат Шарифуллин. В первую очередь это отсутствие лицензии Банка России. Проверить ее наличие можно в реестре на официальном сайте Банка России. Кроме того, гражданам следует обращать внимание на наличие или отсутствие у организации своего сайта, на массовую рекламу в интернете. Ну а самым очевидным признаком по-прежнему является обещание высоких доходов, которые в несколько раз превышают обычные банковские процентные ставки по вкладам.